賢くお金を貯めて、働かせる!「資産運用のきほん」の3ヶ条 | SBIマネープラザ
賢くお金を貯めて、かつ働かせる!きほんの3ヶ条 一、お金の「スケジュール管理」をすべし 二、中長期で使わないお金は、「置き所」を工夫すべし 三、「お得な制度」を賢く活用すべし

これからの貯蓄計画を立てるうえで、「いつ」その資金が必要になるのか、まず時間軸で区切ってみましょう。例えば「結婚費用を貯める」など目先の目標が出来た場合、それに向けて全力投球する方も少なくありませんが、人生にはそれ以外にも様々なお金が必要になります。特に、「住宅購入費」「教育費」「老後の生活費」は“人生の3大資金”と呼ばれ、まとまった資金が必要になります。あまり神経質にならず、まずはざっくりと「短期資金(~3年以内)」、「中期資金(~10年以内)」、「長期資金(10年以上)」と分けてみましょう。

スケジュールが決まったところで、次にお金の「置き所」を考えます。
短期の必要資金については、「流動性・安定性」を重視するので預金がベストですが、中長期の必要資金はすぐに使うお金ではないため、リスクを分散しながら資産運用にトライするのもおすすめです。特に、価格変動のリスクはありますが、時間をかけてコツコツ運用していく「投信積立」は人気です。ご自身の目的に即した置き所を考えていきましょう。

資産運用を考えるうえで、「税金」は注目すべきポイントです。
通常、預金でついた利息についても約20%税金が引かれていますが、NISA(少額投資非課税制度)を使った運用による利益であれば、非課税となります。また、年末調整の際にお金が戻ってくる「保険料控除」等は、ぜひ活用したい制度。お金を貯めるうえで、ついつい「金利・利回り」に目が行きがちですが、かかる税金が減らせる制度も賢く使うことで、運用効率がぐんとアップします。

開催場所 営業時間 定休日
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<土・日>10:00~17:00
大阪支店 <平日>8:30~18:00 
<土・日>10:00~18:00
福岡中央支店 <平日>8:30~16:00 土・日・祝

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