SBIマネープラザ
SBIマネープラザ フリーダイヤル0120-702-489
賢くお金を貯めて、かつ働かせる!きほんの3ヶ条 一、お金の「スケジュール管理」をすべし 二、中長期で使わないお金は、「置き所」を工夫すべし 三、「お得な制度」を賢く活用すべし

これからの貯蓄計画を立てるうえで、「いつ」その資金が必要になるのか、まず時間軸で区切ってみましょう。例えば「結婚費用を貯める」など目先の目標が出来た場合、それに向けて全力投球する方も少なくありませんが、人生にはそれ以外にも様々なお金が必要になります。特に、「住宅購入費」「教育費」「老後の生活費」は“人生の3大資金”と呼ばれ、まとまった資金が必要になります。あまり神経質にならず、まずはざっくりと「短期資金(~3年以内)」、「中期資金(~10年以内)」、「長期資金(10年以上)」と分けてみましょう。

スケジュールが決まったところで、次にお金の「置き所」を考えます。
短期の必要資金については、「流動性・安定性」を重視するので預金がベストですが、中長期の必要資金はすぐに使うお金ではないため、リスクを分散しながら資産運用にトライするのもおすすめです。特に、価格変動のリスクはありますが、時間をかけてコツコツ運用していく「投信積立」は人気です。ご自身の目的に即した置き所を考えていきましょう。

資産運用を考えるうえで、「税金」は注目すべきポイントです。
通常、預金でついた利息についても約20%税金が引かれていますが、NISA(少額投資非課税制度)を使った運用による利益であれば、非課税となります。また、年末調整の際にお金が戻ってくる「保険料控除」等は、ぜひ活用したい制度。お金を貯めるうえで、ついつい「金利・利回り」に目が行きがちですが、かかる税金が減らせる制度も賢く使うことで、運用効率がぐんとアップします。

開催場所 営業時間 定休日
新宿中央支店  <平日>8:30~18:00
 <土・日>10:00~17:00
大阪支店  <平日>8:30~18:00
 <土・日>10:00~18:00
福岡中央支店  <平日>8:30~16:00 土・日・祝

  • 50代 男性 / 個別相談

    今まで証券会社やメガバンク、保険会社など様々な所で相談してきたが、マネープランに沿って総合的に提案してもらった所は、マネープラザさん以外になかった。他は商品セールスばかりだったが、相談した中で一番「FPとして総合的に」資産運用を考えてくれたので、今後もお付き合いしていきたいです。

  • 50代 男性 / 個別相談

    自分が持っているファンドに自信がなく、よくおすすめのファンドというのがあるが、どういう基準で考えたら良いのか分からなかった。どのファンドが自分に合っているのか、選ぶべき金融商品は運用目的ごとに異なるなど教えていただき、貯蓄・運用のゴールを一緒になって考えていただけてとても助かった。

  • 30代 女性 / 個別相談

    今まで怖くて手を出せなかったのですが、将来の事を考えて資産運用について相談に行きました。土台を固める方法や、安心して証券運用ができる失敗しないコツまで教えていただけたので、思い切って相談に行って良かったです。

  • 40代~50代 夫婦 / 個別相談

    運用方針のはっきりしていない私たちの話をとても根気強く聞いて下さったお陰で、収支の状況や貯蓄の割合ばかりでなく、老後に目指したい生活までもはっきり見えてきたように思います。

  • セミナーや個別相談は無料ですか?

    何回でも無料です。ただし、個別銘柄をご提案するにあたり相談付のお取引コースに変更いただく可能性があります。※コース毎にご提供するサービスの手数料が異なります。

  • あまり知識がなくても大丈夫ですか?

    SBIマネープラザに来店される約6割の方は、投資初心者です。どんな方にもご理解いただけるよう、分かりやすくご説明いたしますのでご安心ください。分からないことがあれば、質問の時間を設けていますので、遠慮なくお申しつけください。

  • 万が一セミナーに遅れそうになった場合はどうすれば良いですか?

    キャンセルや変更のお問い合わせは、開催支店に必ず前日までにご連絡いただきますようお願いいたします。また、遅れてのご入場は他のお客様のご迷惑にもなります。講演内容を充分にご理解いただくために、大幅に遅刻される場合は別日程をご案内する場合もございますので予めご了承ください。

  • 仕事の都合で参加できなくなるかもしれないです。

    お席を確保してお待ちしておりますが、もし参加ができなくなった場合は、開催支店もしくはSBIマネープラザのコールセンター0120-702-489(受付:平日8:00~18:00(年末年始除く))までご連絡をお願いいたします。

  • 参加したら勧誘がしつこそう...

    そのような事は一切ありませんので、ご安心ください。ご希望の方のみ個別相談会へお申込みいただけます。

  • セミナーを受けるメリットは何ですか?

    セミナーでは、一般的な基礎知識を先に学べるため、資産運用について全く知識がない方などにお勧めです。「自分に合ったマネープランを考えたい」など、ご相談の内容がある程度明確になっている方は個別相談会もお勧めです。

  • 資産運用するほどの多額な貯蓄がなくても出来ますか?

    はい、ご相談ください。SBIマネープラザは、これから資金を貯める20~40代のご相談を多く頂いております。資産運用とは、「今まで貯めた資金」の運用だけでなく、「これから貯める資金」の運用も含みます。「今まで貯めた資金」がなくても「これから貯める資金」さえあれば、しっかり資産運用はできます。

本案内に記載のセミナーでは、セミナーでご紹介する商品等の勧誘を行うことがあります。
これらの商品等へのご投資には、各商品毎に所定の手数料等をご負担いただく場合があります。
また、各商品等には価格の変動等による損失を生じるおそれがあります。
商品毎に手数料等およびリスクは異なりますので、当該商品等の契約締結前交付書面や目論見書またはお客様向け資料等をよくお読みください。

SBIマネープラザ株式会社

■第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者
登録番号:
関東財務局長(金商)第2893号
加入協会:
一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
■金融商品仲介業者
登録番号:
関東財務局長(金仲)第385号
所属金融商品取引業者:

・株式会社SBI証券(関東財務局長(金商)第44号)
加入協会:
日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
・日産証券株式会社(関東財務局長(金商)第131号)
加入協会:
日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
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所属銀行:
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取扱業務:
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